多項金融開放措施早已落地粵港澳大灣區(qū)
? 允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設(shè)立分行和子行，放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例……央行最新宣布12條金融業(yè)對外開放政策時間表后，記者日前在采訪中了解到，其中多項開放措施早已在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)落地。
“改革開放以來，粵港澳各領(lǐng)域合作不斷深化，成為國家經(jīng)濟實力最強、國際化程度最高、跨境聯(lián)動最緊密的區(qū)域之一”，恒生銀行(中國)有限公司副行長兼珠三角主管劉鑒坤日前向南都記者表示，新一輪金融開放政策將促進金融業(yè)良性競爭和平衡發(fā)展，也將對大灣區(qū)的建設(shè)和發(fā)展帶來新的機遇。
走在前列：
開放外資銀行已先行一步
記者注意到，在“金融開放12條”中，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設(shè)立分行和子行，以及放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例等政策，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)早已落地。
比如，將證券公司、基金管理公司、期貨公司、人身險公司的外資持股比例上限放寬至51%這一措施中，外資在證券公司和基金管理公司的持股比例早已突破51%的上限。
2017年，匯豐前海證券和東亞前海證券獲得中國證監(jiān)會核準設(shè)立，為CEPA(《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》)框架下獲證監(jiān)會核準的港資控股證券公司實現(xiàn)了多項突破。
其中，匯豐前海就突破了外資不能控股的限制，而匯豐前海和東亞前海兩家港資機構(gòu)直接獲得了多項業(yè)務(wù)牌照，突破了單一牌照的限制，作為直接和內(nèi)資非金融機構(gòu)組建合資證券公司，也打破了以往外資只能和內(nèi)地證券公司合資設(shè)立投行業(yè)務(wù)子公司的規(guī)定。
除了證券以外，恒生前海基金于2016年7月開業(yè)，成為CEPA框架下我國基金業(yè)對外開放第一單、也是內(nèi)地首家C E PA框架下港資控股公募基金公司。劉鑒坤表示，金融業(yè)的進一步開放也將加強內(nèi)地和外資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展與合作，這些措施將促進中國金融業(yè)良性競爭和平衡發(fā)展，也將對大灣區(qū)的建設(shè)和發(fā)展帶來新的機遇。
而在外資銀行的對外開放上，大灣區(qū)也是走在前列。早在2015年4月《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》里面就明確表示，在廣東自貿(mào)區(qū)，應(yīng)支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營，允許符合條件的外資銀行在區(qū)內(nèi)設(shè)立子行、分行、專營機構(gòu)和中外合資銀行等。
率先突破：
資本項目可兌換進程有望加快
在新一輪金融開放的路線圖和時間表中，有哪些政策會在粵港澳大灣區(qū)率先落地？大灣區(qū)在金融開放中可能采取的路徑是什么？
“在資本項目可兌換上面的開放可能會是大灣區(qū)率先突破的一個重點”，華中科技大學(xué)教授、光谷自貿(mào)研究院院長陳波認為，因為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的一大重點就是灣區(qū)內(nèi)的城市能否對接上香港的金融體系。比如，這次就提到滬港通和深港通額度的擴大，隨著兩地證券市場的連通，資金往來也會更加暢通。
中山大學(xué)高級金融研究院核心成員韋立堅在接受南都記者采訪時表示，金融開放是一個循序漸進的過程，在金融管理能力許可的條件下，首先要充分發(fā)揮粵港澳的獨特優(yōu)勢，結(jié)合“一帶一路”倡議和人民幣國際化的戰(zhàn)略需求，以加強大灣區(qū)三地的金融資源聯(lián)動和對接為突破口進行金融開放。
韋立堅指出，粵港澳大灣區(qū)存在三種貨幣、多種金融管理體制等獨特優(yōu)勢，金融開放將為本輪金融改革開放提供寶貴經(jīng)驗，例如人民幣國際化、外資獨資或者外資控股的金融機構(gòu)、三地金融資源聯(lián)動等提供成功范例。
“金融開放過程中，也同樣會迎來一系列挑戰(zhàn)。例如，需要高度重視國際金融風(fēng)險的傳導(dǎo)，尤其是國際金融風(fēng)險對于我國金融安全及地方金融安全的沖擊”，韋立堅表示，如何在金融開放中做好金融風(fēng)險管理，是一個充滿挑戰(zhàn)的課題，粵港澳大灣區(qū)的率先實踐將提供寶貴經(jīng)驗。
而對于監(jiān)管釋放的開放信號，機構(gòu)們已有了未來發(fā)展、業(yè)務(wù)布局的腹稿。
“我們把自己定位為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的主要金融服務(wù)機構(gòu)”，東亞銀行總行相關(guān)負責(zé)人向南都記者表示，計劃進一步提升大灣區(qū)的網(wǎng)絡(luò)布局，其中深圳前海將是粵港澳合作的重要切入點，東亞銀行將以前海為基礎(chǔ)進行金融創(chuàng)新投資，打造綜合的外資金融平臺，重點推進跨境金融、貿(mào)易金融、財資管理等，并有針對性地設(shè)計產(chǎn)品綜合服務(wù)方案。
“等到政策細則公布后，如果符合條件的話，我們希望能夠爭取到私募基金資金托管的牌照，有利于打開未來的業(yè)務(wù)范圍”，浦發(fā)硅谷銀行副行長陸玨4月18日在接受南都記者采訪時表示，該行正在積極布局內(nèi)地市場、增設(shè)分行，而粵港澳大灣區(qū)將是該行業(yè)務(wù)發(fā)展的重心和切入點。
試驗田：
廣東自貿(mào)區(qū)有很多經(jīng)驗值得借鑒
縱觀粵港澳三地的發(fā)展歷程，在中國金融開放進程中，粵港澳三地常領(lǐng)全國風(fēng)氣之先。
早在上世紀80年代，深圳、廣州先后獲得國務(wù)院批準，成為國家金融改革試點城市，拉開了第一輪金融創(chuàng)新試點的序幕。
而在20年后的2008年12月底，國務(wù)院批復(fù)了《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(2008-2020)》，允許廣東省建立金融創(chuàng)新綜合試驗區(qū)，這是國家首次明確提出建立以金融為主要內(nèi)容的試驗區(qū)，成為金融創(chuàng)新試點的重要政策保障。
正如時任廣東省副省長、主管金融業(yè)的宋海所述：廣東作為試驗田，最重大的貢獻不在GDP，而是給全國帶來先行先試的發(fā)展經(jīng)驗。
此次公布的“金融開放12條”中，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設(shè)立分行和子行，以及放開證券、基金、期貨和人身險公司持股比例兩條政策，在橫琴、前海自貿(mào)片區(qū)早已落地。
“這也體現(xiàn)出自貿(mào)區(qū)在中國改革開放中有‘試驗田’的作用和地位”，陳波向南都記者表示，廣東自貿(mào)區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)的一部分，此前已做過一些相關(guān)政策的嘗試，包括自貿(mào)區(qū)內(nèi)特有的負面清單。比如，關(guān)于允許外資銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)同時設(shè)立分行和子行等措施，有很多經(jīng)驗值得借鑒。
事實上，大灣區(qū)在金融開放、金融創(chuàng)新上還做了更多有益探索：人民銀行廣州分行在過去三年里先后制定并發(fā)布擴大人民幣跨境使用、外匯管理改革等方面的實施細則，積極探索與自貿(mào)區(qū)相適應(yīng)的賬戶體系，持續(xù)推進自貿(mào)區(qū)跨境金融創(chuàng)新等。
人民銀行廣州分行在廣東自貿(mào)區(qū)三周年之際透露，已成功完成跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點，允許符合條件的廣東省內(nèi)企業(yè)從港澳金融機構(gòu)借入人民幣貸款。在試點成熟的基礎(chǔ)上，該業(yè)務(wù)已于2017年初推廣復(fù)制到全國，境內(nèi)企業(yè)可以開展全口徑跨境融資業(yè)務(wù)進行跨境融資。
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